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Overview
Submitting a claim should be as painless as possible (unlike that one time the dental freezing didn’t take 😬)...but to keep everything in line with CRA guidelines, and make sure your claim is processed quickly and accurately, it's important to separate each expense when you enter it.
The details
The CRA cares...and so do we
The Canada Revenue Agency (CRA) requires that health and dental expenses are submitted individually by:
- Expense type (e.g., dental cleaning, physiotherapy, prescription)
- Person the expense is for
- Service date
This helps ensure Plans are used properly and continue to qualify as a non-taxable benefit.
In addition to the above, having expenses entered this way helps us review, process, and reimburse claims correctly. We need to ensure that expenses are eligible, were incurred in the correct benefit period and that we’re reimbursing the maximum amount possible.
What this means for you
When you’re submitting a claim, you'll need to break down each expense instead of grouping them together. Think of it like building a playlist: each song stands on its own (like an expense), but together they make the whole playlist (your claim).
Let’s break it down with an example:
You and your child both go to the dentist on the same day for a cleaning and the total cost is $300.
⏹️ Don't do this:
- Enter a single $300 expense and select just one person as the one who has incurred the expense.
▶️ Do this instead:
- Enter the first expense for yourself (e.g., $150 for a dental cleaning with Dr. Toothy on April 2).
- Click + Add New Expense
- Enter the second expense for your child (e.g., $150 for a dental cleaning with Dr. Toothy on April 2).
- Upload your supporting documentation.
- Click Submit Claim once all expenses are entered.
Even if the expense type is the same and it happened on the same day, each expense should be entered separately by person and amount.
Tips and tricks
- Have your supporting documentation handy! It’ll make separating the amounts and entering the dates way easier.
- Since you already have those documents in hand, take a picture of each one and add them during the claim submission process.
- Submitting multiple expenses at once? Enter them all individually before hitting “Submit Claim.” You don’t need to submit them one at a time as its own claim, just make sure each one gets its own entry as an individual expense!
Anything else?
Taking the time to separate expenses upfront means:
- Faster claim processing – get your reimbursement in your bank account as quickly as possible
- Fewer follow-ups from our team – fewer emails piling up in your inbox
- Less back-and-forth for you – less time following up on supporting documentation
And if you’re ever unsure how to enter something, just reach out via the handy dandy Support Form in your Member Centre.
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FR
Aperçu
Soumettre une demande devrait être aussi simple que possible (contrairement à cette fois où l’anesthésie chez le dentiste n’a pas fonctionné 😬)... mais pour rester conforme aux directives de l’ARC et pour assurer un traitement rapide et précis, il est important d’entrer chaque dépense séparément.
Les détails
L’ARC s’en soucie… et nous aussi
L’Agence du revenu du Canada (ARC) exige que les frais de santé et dentaires soient soumis individuellement selon :
- Le type de dépense (p. ex. : nettoyage dentaire, physiothérapie, prescription)
- La personne à qui la dépense est associée
- La date du service
Cela permet de s’assurer que les régimes sont utilisés correctement et conservent leur statut d’avantage non imposable.
En plus de répondre à ces exigences, soumettre les dépenses de cette manière nous aide à les examiner, les traiter et à rembourser les demandes de façon juste. On doit s’assurer que les dépenses sont admissibles, effectuées durant la bonne période de couverture, et que le montant maximal possible est remboursé.
Ce que ça signifie pour vous
Lorsque vous soumettez une demande, vous devrez entrer chaque dépense séparément plutôt que de les regrouper. Voyez cela comme la création d’une playlist : chaque chanson a sa place (comme une dépense), mais c’est l’ensemble qui forme votre demande.
Un petit exemple pour clarifier le tout :
Vous et votre enfant allez tous les deux chez le dentiste le même jour pour un nettoyage, et le coût total est de 300 $.
⏹️ À ne pas faire :
- Entrer une seule dépense de 300 $ et sélectionner une seule personne comme ayant engagé la dépense.
▶️ À faire à la place :
- Entrez la première dépense pour vous-même (ex. : 150 $ pour un nettoyage dentaire avec Dr Toothy le 2 avril).
- Cliquez sur + Ajouter une dépense
- Entrez la deuxième dépense pour votre enfant (ex. : 150 $ pour un nettoyage dentaire avec Dr Toothy le 2 avril).
- Téléversez vos documents justificatifs.
- Cliquez sur Soumettre la demande une fois que toutes les dépenses ont été saisies.
Même si le type de dépense est identique et que tout a eu lieu le même jour, chaque dépense doit être entrée séparément selon la personne et le montant.
Astuces pratiques
- Ayez vos documents justificatifs à portée de main ! Cela vous aidera à séparer les montants et à entrer les dates correctement.
- Déjà en possession des documents ? Prenez une photo de chacun et ajoutez-les directement au moment de soumettre la demande.
- Vous avez plusieurs dépenses à soumettre en même temps ? Entrez-les toutes individuellement avant de cliquer sur « Soumettre la demande ».
Il n’est pas nécessaire de les soumettre une par une comme des demandes séparées — assurez-vous simplement que chaque dépense ait sa propre entrée.
Autre chose ?
Prendre quelques minutes pour bien séparer vos dépenses dès le départ permet de :
- Accélérer le traitement de votre demande – pour recevoir votre remboursement plus rapidement dans votre compte bancaire
- Réduire les suivis de notre équipe – donc moins de courriels dans votre boîte de réception
- Limiter les allers-retours – et vous faire gagner du temps sur les pièces justificatives à fournir
Et si vous avez le moindre doute sur la façon d’entrer une dépense, n’hésitez pas à nous écrire via le formulaire d’assistance dans votre espace membres.